华润元大润享三个月如期怒放债券型证券投资基金                         基金产物贵寓提要更新                                               编制日历：2024 年 11 月 22 日                       送出日历：2024 年 11 月 23 日           本提要提供本基金的关键信息，是招募阐发书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完满的招募阐发书等销售文献。 一、产物简略 基金简称       华润元大润享三个月定开债        基金代码             018458            华润元大润享三个月定开债 下属基金简称                         下属基金交游代码         018458            A            华润元大润享三个月定开债 下属基金简称                         下属基金交游代码         018459            C 基金管束东说念主      华润元大基金管束有限公司        基金托管东说念主            杭州银行股份有限公司                                上市交游所及上市 基金合同成效日    2023 年 5 月 23 日                      -                                日历 基金类型       债券型                 交游币种             东说念主民币 运作样式       如期怒放式               怒放频率             每三个月怒放一次                                运转担任本基金基 基金司理       尹华龙                 金司理的日历                                证券从业日历           2012 年 7 月 2 日                                运转担任本基金基 基金司理       曹芙蓉                 金司理的日历                                证券从业日历           2015 年 7 月 1 日                                运转担任本基金基 基金司理       程涛涛                 金司理的日历                                证券从业日历           2018 年 7 月 1 日            《基金合同》成效后，承接 20 个职责日出现基金份额抓有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基            金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金管束东说念主应当在如期讲演中给以显露；承接 60 其他         个职责日出现前述情形的，基金管束东说念主应当在 10 个职责日内向中国证监会讲演并提            出处分决议，如抓续运作、赞成运作样式、与其他基金统一或者隔断基金合同等，并 二、基金投资与净值阐发 (一) 投资狡计与投资策略 投资狡计      在严格限制风险的前提下，力图赢得超过功绩比拟基准的投资收益。           本基金的投资限度主要为具有高超流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券 投资限度           （包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、          超短期融资券、公迷惑行的次级债券、政府赞成机构债、政府赞成债券、所在政府债、          证券公司短期公司债券、可永诀交游可转债中的纯债部分）、金钱赞成证券、现款、银          行进款（包括契约进款、如期进款）  、同行存单、债券回购、货币市集器具、信用繁衍          品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但需相宜中国证监会的          干系端正。本基金不投资于股票等金钱，也不投资于可赞成债券（可永诀交游可转债          中的纯债部分以外）、可交换债券。如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品          种，基金管束东说念主在执行顺应要领后，不错将其纳入投资限度。基金的投资组合比例为：          本基金对债券的投资比例不低于基金金钱的 80%，但在每个怒放期运转前 10 个职责日          至怒放期完了后 10 个职责日内不受此比例放置；在怒放期内，本基金抓有的现款或者          到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金金钱净值的 5%，在闭塞期内，本基          金不受前述 5%的放置。如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例放置，基金管          理东说念主在执行顺应要领后，不错治疗上述投资品种的投资比例。          本基金将接受从上至下和从下到上相斡旋、定性分析和定量分析相补充的投资策略，          通过对宏不雅经济、国度计谋、信用主体评级水对等多样影响债券投资的成分缜密真切          的分析，细目债券组联合产在国债、金融债、信用债等品种之间的类属树立比例。在 主要投资策略          此基础之上，空洞专揽久期策略、收益率弧线策略、回购套利策略和个券采取策略积          极主动地进行金钱投资组合的构建。在严格限制风险的前提下，力图赢得超过功绩比          较基准的投资收益。 功绩比拟基准   中债空洞指数（全价）收益率          本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于夹杂型基金、股票型基金，高于货币 风险收益特征          市集基金。 (二) 投资组联合产树立图表/区域树立图表 (三) 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同时功绩比拟基准的比拟图                          第 2页 共 5页 三、投成本基金波及的用度 (一) 基金销售干系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：                      华润元大润享三个月定开债 A              份额（S）或金额（M）   用度类型                                     收费样式/费率                 /抓有期限（N）                  M＜1,000,000                   0.30%   申购费  （前收费）                  M≥5,000,000                1,000 元/笔                    N＜7 天                      1.50%   赎回费                    N≥7 天                      0.00%                      华润元大润享三个月定开债 C                份额（S）或金额（M）   用度类型                                     收费样式/费率                  /抓有期限（N）                    N＜7 天                      1.50%   赎回费                    N≥7 天                      0.00%                             第 3页 共 5页 (二) 基金运作干系用度 以下用度将从基金金钱中扣除：  费 用 类             收费样式/年费率或金额                        收取方  别 管束费               0.3%                      基金管束东说念主和销售机构 托管费              0.05%                        基金托管东说念主 销 售 服 华润元大润享三个 务费      月定开债 C 审 计 费 用 信 息 披 露费 其 他 费 按照国度干系端正和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度按实践发生额从基 用     金金钱扣除。用度类别详见本基金《基金合同》及《招募阐发书》或其更新。 注：1、本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金金钱扣除。2、审计用度、信息披 露用度为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实践金额以基金如期讲演显露 为准。 (三) 基金运作空洞用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在抓未必候，投资者需开销的运作费率如下表：                   华润元大润享三个月定开债 A                          基金运作空洞费率（年化） 注：基金管束费率、托管费率、销售行状费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 显露的干总共据为基准测算。                  华润元大润享三个月定开债 C                          基金运作空洞费率（年化） 注：基金管束费率、托管费率、销售行状费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 显露的干总共据为基准测算。 四、风险揭示与关键教唆 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏欠投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应安稳阅读本基金 的《招募阐发书》等销售文献。    本基金靠近的主要风险是市集风险、流动性风险、信用风险、计谋风险、管束风险、操气派险、技巧风 险、合规性风险、启用侧袋机制的风险、本基金的私有风险、其他风险等。    本基金的私有风险 利率风险外，还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化变成的信用风险。 司债券，风险主要包括利率风险、流动性风险、信用风险、再投资风险等。                                 第 4页 共 5页 本基金在闭塞期内不办理申购与赎回等业务，也不上市交游。因此，在闭塞期内，基金份额抓有东说念主将靠近因 不行赎回或卖出基金份额而出现的流动性敛迹。 (二) 关键教唆    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。 基金管束东说念主依照恪称背负、浑朴信用、严慎勤恳的原则管束和专揽基金财产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主 和基金合同确当事东说念主。    因《基金合同》而产生的或与《基金合同》干系的一切争议，如经友好协商未能处分的，应提交深圳国 际仲裁院，凭证该会那时灵验的仲裁法律解说进行仲裁，仲裁地点为深圳市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事 东说念主具有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。 五、其他贵寓查询样式   以下贵寓详见华润元大基金官方网站［www.cryuantafund.com］［客服电话：4000-1000-89］   《华润元大润享三个月如期怒放债券型证券投资基金基金合同》   《华润元大润享三个月如期怒放债券型证券投资基金托管契约》   《华润元大润享三个月如期怒放债券型证券投资基金招募阐发书》   如期讲演，包括基金季度讲演、中期讲演和年度讲演   基金份额净值   基金销售机构及探求样式   其他关键贵寓 六、其他情况阐发   无。                            第 5页 共 5页